中国人寿财险北京市分公司带您一起关注：警惕“洗钱”陷阱，莫沦为帮凶
近年来，电信诈骗、网络洗钱等犯罪活动猖獗，不法分子以“轻松赚钱”“快速贷款”为诱饵，诱骗急需资金或法律意识薄弱的群体提供银行账户，使其沦为犯罪“工具人”。中国人寿财险北京市分公司通过典型案例揭示此类骗局的隐蔽性与危害性，提醒您远离“帮信”风险。
案例分享：信用卡逾期的“解套”陷阱
2023年6月，朱某某（化名）因信用卡逾期急于筹款，通过某社交平台搜索添加涉案诈骗分子微信，被拉入微信群。诈骗分子以“办理非正规贷款”为由，要求朱某某在北京注册公司、开设对公账户并“刷流水”。朱某某按指示注册“XXX有限公司”，并开通对公账户，将结算卡、K宝及密码交给对方，收取相应“手续费”。仅3天后，该账户涉案资金达200万余元，其中11万余元被证实为电信诈骗赃款。朱某某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法追究责任。
案例分析：犯罪链条的“四层伪装”
一是精准筛选“猎物”：通过短视频平台发布“贷款攻略”，锁定负债焦虑人群，利用其急于解困心理降低戒备。
二是虚构“灰色捷径”：以“非正规贷款”“内部渠道”为幌子，编造“注册公司刷流水”等伪需求，掩盖洗钱本质。
三是诱导信息出让：要求提供身份证、银行卡、对公账户等关键信息，通过小额返利（如1200元）麻痹受害者，使其误以为“无害”。
四是快速转移罪证：账户开通后立即用于接收、转移诈骗资金，受害者因主动配合操作而难逃法律责任。
中国人寿财险北京市分公司在此呼吁广大金融消费者筑牢法律与信息“双防线”：
一是严守个人信息红线：
银行卡、身份证、对公账户等敏感资料绝不交由他人使用，拒绝一切“借卡刷流水”“代注册公司”要求；定期核查名下账户流水，发现异常交易立即冻结账户并报警。
二是理性应对债务危机：
信用卡逾期应通过银行协商分期、债务重组等合法途径解决，勿轻信“非正规贷款”“债务消除”骗局；警惕网络平台“低息快贷”广告，选择持牌金融机构办理借贷业务。
三是识破“兼职”“解套”话术：
任何以“轻松赚钱”“帮忙走账”为名的活动均涉嫌违法，所谓“手续费”实为犯罪分成；对要求异地注册公司、提供账户密码的“合作”保持零容忍态度。
四是强化法律认知与举报意识：
了解“帮信罪”法律后果：明知他人利用信息网络犯罪仍提供帮助是违法行为，如发现可疑广告、群聊或资金往来，应立即保存证据并向公安机关举报。
账户安全关乎个人信誉与法律责任，切勿因贪图小利或急于解困而出借关键信息。中国人寿财险北京市分公司提醒：选择正规金融机构办理业务，警惕网络借贷陷阱，拒绝一切所谓“非正规操作”，共同维护金融秩序与社会稳定。
