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海尔消金提示:切勿随意出租出借银行卡

2022-11-21 18:34   来源: 时尚界    阅读次数:2311

      某大学生在短视频网站看到广告:只需出借银行卡,便可轻松赚得上千元,“一张卡一天能赚三四千”,面对此类骗局,该大学生被高额利润诱惑,不辨真假,信以为真,结果因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。

      另有,严某遇到所谓“中介”声称:只要帮助收钱转账就能赚到钱,严某不假思索配合不法分子,将个人银行卡、身份证、账号密码等隐私信息提供给对方,并当面配合实施转账,最终涉嫌为境外诈骗团伙洗钱。

      面对此类诱惑,海尔消费金融提醒广大消费者:切勿随意出租出借银行卡、身份证,利益背后潜藏着巨大的法律风险,很可能就掉入了洗钱陷阱!这些所谓的兼职,是不法分子利用他人的银行卡或微信、支付宝等合法的第三方支付渠道,为其代收款、走流水、过账,再转款到指定账户,将电信网络诈骗或网络赌博的赃款分流洗白,其本质是洗钱。

      洗钱危害极大,对社会经济活动、金融安全和社会公平都有重大隐患。同时,洗钱为犯罪分子隐藏和转移不法收入,为犯罪活动持续提供资金支持,助长了更大规模的违法犯罪。更为重要的是,帮助违法犯罪团伙进行洗钱活动的人,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,参与者需承担刑事法律责任,同时,帮助洗钱的账户将被公安机关依法冻结,直接影响个人征信,导致个人声誉和金融信用受损。

      洗钱犯罪活动猖獗,且又危害性极大,我国出台了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等相关法律法规,出重拳整治洗钱犯罪活动。另外,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

      海尔消费金融再次提醒广大消费者,一定要警惕此类“兼职”“出租”陷阱,保护好自己的银行卡、身份证、支付宝账号密码等个人隐私信息,坚信天上不会掉馅饼,不要轻易被网络上不切实际的高额兼职所诱惑;更不要随便出租、出借自己的身份证件、银行账户、支付宝微信等网络账号,必要时直接拒绝熟人或朋友大额、频繁的“提现、转账”等可疑要求,避免成为犯罪团伙洗钱的帮凶,最终还要受到法律的制裁。


责任编辑:李编
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